Banky a pranie špinavých peňazí v kryptomenách - ako to banky zistia?

peniaze, pranie špinavých peňazí

Pranie špinavých peňazí je trestný čin a pravdepodobne ste už mnohokrát počuli, že banky nedôverujú kryptomenám práve kvôli obavám z prania špinavých peňazí. Ako sa však banky môžu dozvedieť o tejto nezákonnej činnosti? Pozrime sa na to bližšie.

Prečo je to dôležité

Ak máte bankový účet, určite ste prešli procedúrou KYC (poznaj svojho klienta) a banka vďaka tomu zistila informácie, ktoré potrebuje na ďalšie vyšetrovanie nezákonných aktivít. V prípade kryptomien však táto možnosť často nie je k dispozícii a je na vás, aby ste si dávali pozor, komu posielate svoje peniaze. Nie je tam nikto, kto by vám v prípade omylu pomohol.

Čo môžete počuť

V podstate často počuť, že kryptomeny môžu byť skvelou možnosťou na pranie špinavých peňazí. To je často dôvod, prečo banky kryptomenám nedôverujú, a akonáhle chcete obchodovať s kryptomenami, banka dôkladne kontroluje každý prevod na fiat peniaze.

Ako to robia?

Východiskom je postupovať podľa usmernení FATF pre ukazovateľ AML. Signalizácia súvisiaca s transakciami môže zahŕňať platby uskutočnené v malých sumách alebo v opakujúcich sa množstvách, ktoré nedosahujú prah pre vykazovanie. Môže ísť aj o vklad, ktorý nie je v súlade s profilom klienta. Tieto pokyny sú veľmi podrobné a komplexné. Obsahujú aj scenáre, ktoré jasne ukazujú, na čo by sa mali finančné inštitúcie zamerať.

Ako to funguje v reálnom živote?

V reálnom svete ide o automatizovanú činnosť pre inštitúcie, ktoré dodržiavajú pravidlá. Už dnes existujú nástroje, ktoré dokážu zistiť, či je kryptografický prostriedok použitý v transakcii nelegálny, takže môžu takúto transakciu zablokovať. Takéto nástroje im umožňujú sledovať transakcie na všetkých hlavných blockchains 24 hodín denne, 7 dní v týždni a v reálnom čase. V týchto dňoch sa dá pranie špinavých peňazí odhaliť veľmi rýchlo.

KYC a Platon Finance

Platon Finance plne dodržiava najprísnejšie pravidlá AML/KYC, aj keď to české zákony nevyžadujú. A navyše je tu zákaznícky servis, ktorý vám pomôže s akýmkoľvek problémom, ktorý by mohol nastať, takže sa nemusíte ničoho obávať.

Zdroj: cointelegraph.com

Pridaj komentár

Vaša e-mailová adresa nebude zverejnená. Vyžadované polia sú označené *