Banki a pranie pieniędzy w kryptowalutach - jak banki się o tym dowiadują?

pieniądze, pranie brudnych pieniędzy

Pranie pieniędzy jest przestępstwem i pewnie nie raz słyszałeś, że banki nie ufają kryptowalutom właśnie z powodu obawy przed praniem brudnych pieniędzy. Ale w jaki sposób banki mogą dowiedzieć się o tej nielegalnej działalności? Przyjrzyjmy się temu bliżej.

Dlaczego to ma znaczenie

Jeśli masz konto bankowe, z pewnością przeszedłeś KYC (know your customer) i dzięki temu bank dowiedział się informacji, których potrzebuje do dalszego badania nielegalnych działań. W kryptowalutach jednak ta opcja często nie jest dostępna i to Ty musisz uważać na to, komu wysyłasz swoje pieniądze. Nie ma tam nikogo, kto pomógłby Ci w razie pomyłki.

Co można usłyszeć

Zasadniczo często można usłyszeć, że kryptowaluty mogą być świetną opcją do prania pieniędzy. Jest to często powód, dla którego banki nie ufają kryptowalutom, a gdy chcesz handlować kryptowalutami, bank dokładnie sprawdza każdy przelew na pieniądze fiat.

Jak oni to robią?

Punktem wyjścia jest postępowanie zgodnie z wytycznymi FATF dotyczącymi wskaźnika AML. Sygnalizacja związana z transakcją może obejmować płatności dokonywane w małych kwotach lub w powtarzających się ilościach, które nie przekraczają progu sprawozdawczego. Może to być również depozyt, który nie jest zgodny z profilem klienta. Instrukcje te są bardzo szczegółowe i wyczerpujące. Zawierają również scenariusze, które jasno pokazują, na co instytucje finansowe powinny zwracać uwagę.

Jak to działa w rzeczywistości?

W prawdziwym świecie jest to zautomatyzowane działanie dla instytucji, które przestrzegają zasad. Istnieją już narzędzia, które mogą powiedzieć, czy kryptowaluta użyta w transakcji jest nielegalna, więc mogą zablokować taką transakcję. Takie narzędzia pozwalają im śledzić transakcje na wszystkich głównych blockchains 24/7 i w czasie rzeczywistym. W dzisiejszych czasach pranie pieniędzy może być wykryte bardzo szybko.

KYC i Platon Finance

Platon Finance w pełni przestrzega najsurowszych zasad AML/KYC, nawet jeśli nie jest to wymagane przez czeskie prawo. Co więcej, dział obsługi klienta pomoże Ci w każdym problemie, który może się pojawić, więc nie masz się o co martwić.

Źródło: cointelegraph.com

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *