Bancos y blanqueo de dinero en criptomonedas: ¿cómo se enteran los bancos?

dinero, blanqueo

El blanqueo de dinero es un delito y probablemente haya escuchado muchas veces que los bancos no confían en las criptodivisas precisamente por el miedo al blanqueo de dinero. Pero, ¿cómo pueden los bancos descubrir esta actividad ilegal? Veámoslo más de cerca.

Por qué es importante

Si tienes una cuenta bancaria, seguro que te has sometido a KYC (know your customer) y, gracias a ello, el banco ha averiguado la información que necesita para seguir investigando las actividades ilegales. Sin embargo, en el caso de las criptomonedas, esta opción no suele estar disponible y depende de usted tener cuidado de a quién envía su dinero. No hay nadie que le ayude en caso de error.

Lo que se oye

Básicamente, a menudo se puede escuchar que las criptodivisas pueden ser una gran opción para el lavado de dinero. Esta suele ser la razón por la que los bancos no confían en las criptodivisas, y una vez que se quiere comerciar con criptodivisas, el banco comprueba cuidadosamente cada transferencia a dinero fiduciario.

¿Cómo lo hacen?

El punto de partida es seguir las directrices del GAFI para el indicador AML. La señalización relacionada con las transacciones puede incluir pagos realizados en pequeñas cantidades o en cantidades recurrentes que no alcanzan el umbral de notificación. También puede tratarse de un depósito que no se ajusta al perfil del cliente. Estas instrucciones son muy detalladas y completas. También incluyen escenarios que muestran claramente lo que las instituciones financieras deben buscar.

¿Cómo funciona en la vida real?

En el mundo real, esta es una actividad automatizada para las instituciones que siguen las normas. Ya existen herramientas que pueden decir si el cripto utilizado en una transacción es ilegal, por lo que pueden bloquear dicha transacción. Dichas herramientas les permiten rastrear las transacciones en todos los principales blockchains 24/7 y en tiempo real. En estos tiempos, el blanqueo de dinero podría detectarse muy rápidamente.

KYC y Platon Finance

Platon Finance cumple plenamente con las más estrictas normas AML/KYC, aunque no lo exija la legislación checa. Y además hay un servicio de atención al cliente que le ayudará con cualquier problema que pueda surgir, así que no tiene nada de qué preocuparse.

Fuente: cointelegraph.com

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *