Banky a praní špinavých peněz v kryptoměnách - jak to banky zjistí?

peníze, praní špinavých peněz

Praní špinavých peněz je trestný čin a pravděpodobně jste již mnohokrát slyšeli, že banky kryptoměnám nedůvěřují právě kvůli obavám z praní špinavých peněz. Jak se ale banky o této nelegální činnosti mohou dozvědět? Pojďme se na to podívat blíže.

Proč na tom záleží

Pokud máte bankovní účet, jistě jste prošli procedurou KYC (know your customer) a banka díky tomu zjistila informace, které potřebuje k dalšímu vyšetřování nelegálních aktivit. U kryptoměn však tato možnost často není k dispozici a je na vás, abyste si dávali pozor, komu své peníze posíláte. Není tam nikdo, kdo by vám v případě omylu pomohl.

Co můžete slyšet

V zásadě lze často slyšet, že kryptoměny mohou být skvělou možností pro praní špinavých peněz. To je často důvod, proč banky kryptoměnám nedůvěřují, a jakmile chcete s kryptoměnami obchodovat, banka každý převod na fiat peníze pečlivě kontroluje.

Jak to dělají?

Výchozím bodem je dodržení pokynů FATF pro ukazatel AML. Signalizace související s transakcemi může zahrnovat platby prováděné v malých částkách nebo v opakujících se množstvích, které nedosahují prahové hodnoty pro vykazování. Může jít také o vklad, který neodpovídá profilu klienta. Tyto pokyny jsou velmi podrobné a komplexní. Obsahují také scénáře, které jasně ukazují, na co by se měly finanční instituce zaměřit.

Jak to funguje v reálném životě?

V reálném světě se jedná o automatizovanou činnost pro instituce, které dodržují pravidla. Již dnes existují nástroje, které dokážou zjistit, zda je kryptografie použitá v transakci nelegální, a mohou takovou transakci zablokovat. Takové nástroje jim umožňují sledovat transakce na všech hlavních blockchains 24 hodin denně, 7 dní v týdnu a v reálném čase. V dnešní době lze praní špinavých peněz odhalit velmi rychle.

KYC a Platon Finance

Platon Finance plně dodržuje nejpřísnější pravidla AML/KYC, i když to české zákony nevyžadují. A navíc je zde zákaznický servis, který vám pomůže s jakýmkoli problémem, který by mohl nastat, takže se nemusíte ničeho obávat.

Zdroj: cointelegraph.com

Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *